POS机刷卡套xian什么意思（套pos机是什么意思）

1、什么是POS机刷卡套xian

POS机刷卡套xian是一种非法手段，通过对POS机的一些技术操作，将POS机上的钱款提取出来。一般问题下，套xian者会先在POS机上刷一张银行，然后通过一些硬件设备和技术手段将刷入的钱款转移到自己的银行上，这样套xian者就可以直接将钱款提现，或者用于一些非法活动。

不同于银行的ATM机，POS机的作用主要是用于在商户处收取货款。由于实际需要的款项一般很少，商户往往采用手动录入或者小额支付方式，导致POS机上存储的钱款较多，成为了套xian者们的目标。

2、POS机刷卡套xian的分类

根据POS机刷卡套xian所采用的技术手段以及实施的对象不同，可以将其分为以下几类。

（1）硬件外挂型套xian：这种套xian方式一般需要套xian者申请一个专业的“POS机外挂工具”，通过将该工具插入POS机的USB接口，从而实现对POS机内部数据的读取和操作。

（2）软件远程型套xian：该套xian方式需要套xian者使用一些特殊的软件，通过网络连接到待套xian的POS机，从而实现对POS机内部数据的读取和操作。

（3）内部人员套xian：内部人员指的是商户自己、POS机维护人员、银行工作人员等有相关授权和权限的人员。这种套xian方式容易实施，成本也较低，但是风险也相当大。

3、POS机刷卡套xian的危害和防范

（1）危害

POS机刷卡套xian不仅损害了银行的金融秩序，而且还会对商户造成直接经ji损失。最糟糕的问题是，商户假如被银行查出在进行套xian行为，还有可能面临法律制裁。对于银行和消费者而言，一旦发生POS机刷卡套xian，不仅会直接损失钱财，还会对信用记录产生不良影响。

（2）防范

银行在使用POS机时应该追求“安全、便捷、高效”的原则，采取以下措施防范POS机刷卡套xian的发生：

1、定期对POS机进行检查及防病毒升级，防止木马和病毒的感染。

2、商户不应轻信来路不明的银行收款任务，谨防被骗。

3、停用无用的POS机或更换更新版本的POS机，提高操作系统的安全性。

4、加强对POS机工作人员的安全教育及管理，提高员工安全防范意识。

4、POS机刷卡套xian案例分享

（1）经过一个多月的侦查，广州市增城警方侦破了一起特大跨省POS机套xian案，并抓获犯罪嫌疑人18人。这个犯罪团伙实行了连续2个月、每日24小时不停歇的套xian活动，总金额高达3000余万元。

（2）沈阳市警方日前破获了一起假POS机套xian案，抓获涉嫌犯罪人员21名，涉案金额20余万元。据悉，这个团伙主要从事非法网络贷款及套xian，采用虚构银行账户、假POS机、伪造银行等手段进行诈骗。

（3）北京市海淀警方披露了一起特大POS机套xian案。这个犯罪团伙在北京、河南、湖北等多个省市作案，涉案金额累计达数百万元。经过多个月的调查和搜捕，共抓获犯罪嫌疑人16人。

POS机刷卡套xian不仅危害甚大，而且实施难度也不低。银行、商户和相关政府机构都应重视此类问题，采取一系列有力措施加以防范和打击。只有这样，才能保证支付体系的安全稳定，维护人民群众的合法权益。

1、商户基本资料 在申请通联支付POS机的申请过程中，商户需要提交自己的基本资料，这些资料包括： 1.1 身份zheng明：商户的法定代表人和授权代表人需要提交有效的身份zheng明材料，例如：身份zheng、驾驶证或护照等。 1.2 工商营业执照：商户的工商营业执照是证明其经营资格的一份重要文件，在申请通联支付POS机时同样是不可或缺的资料之一、 1.3 组织机构代码证：申请通联支付POS机的商户还需要提交组织机构代码证明文件，以证明其在国家的注册和合法存在。 1.4 税务登记证：商户还需要提交税务登记证，以证明其在国家的缴纳税收的资...

一、POS机风险管理 POS机风险管理是商家在使用POS机进行交易时，需要对可能出现的风险进行预防和控制。这些风险包括但不限于信用风控、洗钱风险等。 1. 信用风控：商家需要保证刷卡商户多元化，这样信用账单会更加完美，有利于提额。虽然现在很多POS机都是一机多户，但是多商户的POS机仍然有助于降低风险。 2. 洗钱风险：由于POS设备使用和结算的便利性，常被洗钱分子利用，通过盗刷、虚假交易套xian等违法活动进行洗钱。商家需要加强对异常交易模式的识别，并及时与POS机提供商进行沟通和配合。 3. 内控合规与风险管理制度：商户必须...

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