涉案70余万100多家商户被骗武进警方成功破获申请POS机骗取押金诈骗案

在申请POS机过程中，以虚假宣传骗取保证金的案件层出不穷。近日，常州市公安局武进分局成功破获一起涉嫌利用申请POS机实施诈骗的案件，犯罪嫌疑人利用申请POS机收取高额保证金，承诺分期返还的方式实施诈骗，涉及受害者有上百人，已查实的涉案资金高达70余万元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送检察机关审查起诉。

暴力盗刷 牵出诈骗大案 2021年2月24日下午，马杭派出所接到辖区湖塘纺织城商户周女士的报警称，今年1月初，一名姜姓男子多次上门推销POS机，并帮助申请信用，考虑到生意上需要，手续费也划算，又省下了跑银行的时间，周女士在姜某处申请了一台POS机。然而，让周女士始料未及的是，在接下来不到一个月的时间里，她不断收到银行信用还款通知，卡上被人盗刷金额总计达10万元。 接警后，马杭派出所立即开展工作。通过对周女士的资金账户分析，民警发现，有多笔信用资金被刷入姜某的银行账户，与周女士的损失金额相吻合。同时，通过大数据平台分析后发现，仅武进本地涉及姜某的就多达数十起，且大多数与POS机有关。带着疑问，民警仔细了解这些的来龙去脉，从中看出了端倪。 看似 实为诈骗套路 “姜某在向商家推销POS机时，只带一份合同，商家签完合同后就由姜某保管，这种做法本身就不符合规定的。”办案民警李杰介绍说，前期走访的十多名受害者反映，他们没有一个人手上留有合同。 而姜某恰恰就是借口申请POS机的商户没有按照合同约定(每月刷单3万元，并且刷满30次)，完成刷卡的金额数和刷卡次数，收取了商家的违约金。但有多名受害者证实，他们在完成合同约定后，也没有完全收到返还款。

受害人签订合同 在外围调查中，民警还了解到，正常公司申请POS机业务的保证金是300到500元，实际上就是申请POS机需要的钱。而姜某收取3000元，承诺每月返还300元，分10期还清，“等于以免费赠送商家一台POS机作为诱饵，让绝大多数受害者在没有仔细看清合同的问题下签订了合同。” 4月9日，姜某在武进其开设的公司内落网。

通过对案情的进一步梳理，民警发现，姜某申请POS的业务遍布全省各地。为了尽可能多收集线索证据，民警多次前往上海、苏州等地，并到POS机发行公司进行相关业务的查询，发现该案涉及的受害人有数百人之多。

从姜某住处查获的合同 沉溺高消费 最终走向灭亡 据姜某交待，自2018年起，他就开始从事POS机申请业务，刚开始还申请正规业务，从商家的刷卡金额中收取千分之六左右的佣金。但随着姜某频繁出入高档娱乐会所、奢侈品商城等高消费行为愈演愈烈，原本的收入已远远不能满足他的支出。于是在2020年初，他想出了每申请一个POS机就收取3000保证金，分10期返还的方式。 迅速积累的财富让姜某更加沉迷于高消费，没有驾驶证的他甚至为自己新买入了两辆豪车，并雇佣了专职司机。但纸终究包不住火，随着前期积压了太多的客户，需要返还保证金，窟窿越来越大，姜某难以填补。到了2020年10月份，姜某的债务彻底爆发，不论客户是否能完成合同上的刷卡任务，都不能继续获得返还的保证金。

受害人追问保证金 最终，姜某走上了极端，在帮助商户申请信用后，他将客户信用的钱直接刷到自己的账户上，用于分期退还客户的保证金。“与周女士这种受害者相同性质的案件，在我们的调查中只发现了少数几起，更多的是被姜某以收取保证金分期返还被骗的人员。”李杰介绍。

商家在申请POS机时，要选择当地固定的代理，不要轻易相信来回跑的业务员，假如连最基本的售后服务都保障不了，那就更别说资金安全问题了。每个公司的规定不一样在申请POS机时一定要咨询清楚保证金返还的条件和详细细节。 被骗之后，保留相关证据，拨打POS机总公司电话进行投诉处理。访问银监会网、国家投诉办公室网站进行投诉。到当地公安局报警，或者拨打96110当地的电信诈骗中心报警。电话、短信进行销售或者更换POS机的也不要相信，本身电销就是不允许的。 警方提醒:假如您已经不幸受害，不能因金额少而忍气吞声。应该通过举报、投诉维护自己的合法权益。虚假宣传获取利益已经构成诈骗。

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