个人POS机合法吗（个人pos机有风险吗）

1. 给别人申请POS机违法吗
2. 用自己的POS机给别人套xian违法吗
3. POS机犯法吗
4. POS机违法吗

一、给别人申请POS机违法吗

1、做POS机代理假如有正规有效的支付收单牌照的话，则是合法的。但是，假如没有的正规有效的支付收单牌照的话，会构成无证经营，则是违法的。根据法律规定，哪亏任何单位和个人不得违反法律、法规的规定，从事无照经营。做POS机代理并不违法，但是要选择正规支付公司的官方产品代理。比如你想代理某一款产品，可以先在人民银行官网查询该产品的支付公司是否有支付牌照，再入支付公司官搏猜网查询是否官方产品。找靠谱平台很重要。否则会断了你的收益，并且你无处。担心做POS机代理是否违法，你只要先搞清楚POS机这个产品是否是违法！假如产品本身不违法，那代理销售怎么会违法呢？当然，假如你的经营形式本身就存在违法行为，那跟做什么行业也没有关系。

2、《中华人民共和国民法典》第一百六十七条代理人知道或者应当知道代理事项违法仍然实施代理行为，或者被代理人知道或者应当知道代理人的代理行为违法未作反对表示的，被代理人和代理人应当承担连带责任。第一百六十二条代理人在代理权限内，以被代理人名义实施的民事法律行为，对被代理人发生效力。第一百六十四条代理人不履行或者不完全履行职责，造成被代理人损害的，应当承担民事责任。

3、代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任。第一百七十二条行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，相对人有理由相信行为人有代理权的，代理行为有效。第一百七十三条有下列情形之一的，委托代理终止：

4、（一）代理期限届满或者代理事务完成；

5、（二）被代理人取消委托或者代理人辞去委托；

6、（三）代理人丧失民事行为能力；

7、（四）代理人或者被代理人死亡；

8、（五）作为代理人或者被代理人的法人、非法人组织终止。

9、虽然这个不违法，但是也不能因为使用跳码机而被监管。现在个人申请POS机的门槛很低，有的时候甚至只需要提供身份zheng即可申请。

10、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条

11、诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额庞大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别庞大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

12、以非法占有为目的，使用诈骗方式非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金额庞大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

13、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前李银神款的规定处罚。

二、用自己的POS机给别人套xian违法吗

POS机套xian信用是犯罪，不论是否使用自己的POS机套xian都是违法的。银行不允许使用自磨滑桥己的POS机刷卡。但由于监管漏洞，假如次数少于3次，金额少于1万元，银行可能不会追究。这时，兑现也需要支付0.5%以上的手续费。

POS机套xian本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用的信用功能变为现金贷款，使发卡机构不能判断持瞎猛卡人的正常信用状况和信用的使用问题。POS机套xian已成为银行犯罪金额最高的犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来庞大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用套xian行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用业务，在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡，只需要提交身份zheng复印件和一张名片。

1、是非法中介，商家用POS机套xian。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并按现金金额的0.8%至2%收取手续费，扣除支付给银行的信用扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机进行客户信用结算，窃取银行信息。

2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份zheng申请信用和POS机后，通过信用购物的方式获得商户POS机的小票子，并利用上面反映的商户POS机的信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部让拍参数修改为与商户信息相同。在这种问题下，嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行业务的快速发展，一些不法分子成立“提现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者人提取银行资金，并对非法获利收取一定比例的手续费。

三、POS机犯法吗

1、卖POS机不犯法，授权或者是自营业许可范围是属于合法的范围。但假如恶意套xian或者提供犯罪工具，经营非法产品则会受到法律制裁的。使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式为信用持卡人套xian，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

2、违反国家规定，有下列非法经营行为之一、扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

3、（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

4、（二）买卖进出口许可掘雹证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

5、（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付悄岁结算业务的判运帆；

6、（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

四、POS机违法吗

个人使用POS机并不犯法。但是假如你通过POS机帮助他人非法套xian就违法，可能涉及到非法经营。

还有一点就是假如你所使用的POS机存在跳码或者套码的问题，你的信用随时都有可能会被银行风控的危险，比如降额或者给你直接封卡。

因为跳码和套码的POS机，其交易存在很大风险，比如商户虚假，商户编号带有特殊符号，商户的地区与你所在地区不匹配等等。银行通过对比，就知道你在使用POS机进行非法套xian，就会对你进行风控。

因此，个人使用POS机刷卡，一定得用正规的百分百不跳码的POS机才可以。

什么样的POS机才是不跳码的POS机，其简称为BTMPOS。某度上关于其标准是：

所交易的每个商户都必须是标准类商户，不能出现优惠类商户。

交易的商户名称必须真实，无虚假，编造出来的商户名称。可以在工商信息网等平台上查询到一模一样的商户才可以。

交易的商户编号必须为纯数字，不能存弯弊凳在字母或者其他特殊符号替换的问题。

交易的商户必须是你本地区的才可以，比如你人在上海浦东，结果刷了个北京的商户。那……

所以说，假如你使用的POS机不跳码，是正规的支付公司的产品，那完全可以放心使用。否则迎接你的埋旅，只有银行的严厉制裁和风控。

POS机套xian信用是犯罪，不论是否使用自己的POS机套xian都是违法的。银行不允许使用自己的POS机刷卡。但由于监管漏洞，假如次数少于3次，金额少于1万元，银行可能不会追究。这时，兑现也需要支付0.5%以上的手续费。

POS机套xian本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用的信用功能变为现金贷款，使发卡机构不能判断持卡人的正常信用状况和信用的使用问题。POS机套xian已成为银行犯罪金额最高的犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来庞大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用套xian行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用业务，在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡，只需要提交身份zheng复印件和一张名片。

1、是非法中介，商家用POS机套xian。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并按现金金额的0.8%至2%收取手续费，扣除支付给银行的信用扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机进行客户信用结算，窃取银行信息。

2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份zheng申请信用和POS机后，通过信用购物的方式获得商户POS机的小票子，并利用上面反映的商户POS机的信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种问题下，嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行业务的快速发展，一些不法分子成立“提现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者人提取银行资金，并对非法获利收取一定比例的手续费。

违法。用户不论采取的是什么方式套xian，都属于一种违法行为。严重的话，银行是会追究法律责任的。因此，在用卡的过程中，不要出现类似套xian的行为。套xian是指信用用户采用虚假卜塌的交易，将信用中的钱提现出来。在这个过程中，用户不需要支付给银行提现手续费。

对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。

别人想用我的POS机套xian2万违法吗？我要承担什么责任？

信用套xian增加了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度，对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用取现业务等行为却游离在法律的框架之外，违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。背离了人民银行对现金管理的有关规定，还可能为“”等不法行为提供便利条件，这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。此外，银行风险的增大，大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境，阻碍信用行业的健康发展。其次，非法提现对发卡银行的伤害是庞大的。绝大多数的信用都是无担保的借贷工具，只要持卡人进行消费，银行就必须承担一份还款风险。所以在一般问题下，银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。但是，信用套xian的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用，越过了银行的防范门槛。特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料，不断提升信用额度，银行的正常业务受到庞大的干扰，也带来了庞大的风险隐患。由于大量的套xian资金，持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。而发卡银行又不能获悉这些资金用途，难以进行有效地鉴别与跟踪，信用的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人不能偿还套xian金额，银行损失的不仅仅是贷款利息，还可能是一大笔的资产。

法律依据：《最高人民、最高人民检察院关于申请妨害信用管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

【法律分析】：刷POS机是违法。拿着POS机去恶意套xian，套xian不换，这样使用POS机一定就是违法。若持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息。可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会有问题，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。

【法律依据】：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一、扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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