POS机套xian属于洗钱吗（pos机套现属于什么犯罪）

1. 付临门POS机安全吗
2. 银行被列入反洗钱怎么解决
3. 银行过期然后POS 机刷的钱会不会退回信用

一、付临门POS机安全吗

付临门POS机相对来说比较安全。属于十大正规POS机之一、

付临门，是上海银嘉金服集团旗下的线下支付业务品牌，致力于为商户和个人提供满足行业应用与家庭支付的第三方支付服务平台。公司拥有超过十年的POS机行业业务运营经验，并于2011年底获得中国人民银行颁发的第三方支付业务许可证（全国范围内的银行收单业务）。

拥有国内知名的创新型第三方支付品牌“付临门”，通过自主研发并经中国银联各级机构认可运营的综合支付平台，为个人用户、企业用户和商户提供便民金融服务与银行收单服务。目前已在华东、华北等区域多个城市的合作机构渠道建立了便民支付网点，为商家、机构和个人用户提供银行收单服务与便民金融服务。

银联商务作为中国POS机龙头老大，自然不用多说，属于是央行品牌、国有企业。

拉卡拉于2005年开始推广市场，经过多年的努力，目前中国前10大POS机品牌排名第二、单笔额度只有5000，官方客户服务态度很差。手刷POS机的产品还经常跳码！有一张网上流传的“跳码小王子”说！

随行付支付有限公司，是国内领先第三方支付公司，随行付POS机出了名的后台稳定。三大口碑培养三单统一、从不跳码，刷卡有积分点。总的来说，口碑较好。

瑞银信于2008年开始推广。在短短10年内实现行业排名前10位。非标率占商户总数的41.2%，全国范围内非选购商户跳槽不完整，电子小票不显示商户的姓名和数量。有更多负面的报道。从改名三次来看口碑不是很好。

福建国通星驿网络技术有限公司大多数POS机来自新大陆。由新世界传播100%的收购！但其刷卡不签采购订单，只能定位注册省，如河北，海南等。口碑很低。

也就是说，您知道，由上海鼎白信息技术有限公司开发的点刷，同样是一家有支付许可证的正规公司。大家在使用时在其手刷软件上显示的商户和信用消费记录的商户不一致，客户流失比较严重的。

卡友支付的前身是中国银联控股有限公司，成立于2003年。具有费率低的优点。跳优惠类商户。

成立于2006年7月，获得近10亿元的投资。旗下有闪电宝等产品。一线城市信用知识普及率高的地区不易见到。低速率的特点是跳码容易密封，不需要积分。

付临门成立于2009年1月，隶属于上海德义网络技术有限公司。2011年底取得中国人民银行颁发的第三方支付业务许可证。它岩卖现在是一个不付款的许可证.但付临门的口碑不是很好，跳小王子的名声流传了于卡朋友。

支付市场主要是在信用知识不太普及的地区，商家不能掉落本地就会出粗斗逗现全国性的跳码持卡人风险，跳码比较常见。

二、银行被列入反洗钱怎么解决

1、一、被银行纳入反洗钱后，假如用户确实不使用银行进行非法操作，只需准备好相关证明材料到银行柜台，银行工作人员查明后，用户的反洗钱标志将被取消。一般问题下，假如用户频繁使用银行转账，或者账户流量过大，会被银行反洗钱监控系统检测到。系统会自动将用户标注为反洗钱，并将账户状态设置为异常，暂时冻结账户。银行会通知用户，询问详细问题，用户需要准备好相关材料到柜台证明账户正常，然后根据银行的详细要求解除反洗钱标志。

2、二、个人银行转账频繁，流水太大，被银行反洗钱监控，把卡状态调为异常，根据中国人民银行反洗钱相关规定，假如账户频繁出现的“集中转入，分散转出；分散转入，集中转出；”那么个人银行就会被银行临时冻结，临时冻结后，人民银行会进行现场检查，并对现场检查资料封存，经检查后仍不能排除嫌疑的，人民银行会将检查结果以及封存资料一并移送经侦进行立案；人民银行的临时冻结一般不超过48小时，假如在48小时内，未接到经侦耐慎同意继续冻结通知书的，银行就会自动解除冻结。

3、一、反洗钱是指国家政府利用商业机构识别洗钱活动，从而防止犯罪。洗钱对社会危害很大。洗钱一方面损害了金融业的声誉，另一方面也影响了社会稳定和经ji发展。

4、二、假如你的转账的收入是合法的，那么请你不用昌运敬担心，这是银行的正常操作。个人银行转账频繁流水大的问题对于很多大的网店卖家是很正常的问题，天猫和京东有些卖家的生意火爆，每天的流水都很大，几十万甚至数百万的很多。但是这种资金在银行之间的频繁转账，对监管部门来说，可能有洗钱的嫌疑

5、三、重大变化是反洗钱大额交易标准降低。这是从2017年7月1日起，央行悄塌修正的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式实施了，新规将大额交易的标准由原来的20万元调整为5万元。这个是非常出乎意料的，一般而言，都认为大额交易标准会提高，没想到会降到区区5万元。

三、银行过期然后POS 机刷的钱会不会退回信用

1、是不会的，POS机刷款到帐的钱在进入你的银行里面同样是需要银联清算给银行，然后银行入账到你的银行里面，你的结算卡注销了就只会钱打不进去，最后又退回到你的POS机账户里面。

2、接下来我们只有找你申请POS机的相关人员给你更换结算卡，结算卡更换好了以后让你的POS机在进行结算就把问题解决了。一般这其中的问题需要2-3个工作日才可以解决。

3、还有一种问题就是结算卡已经更换好了，但是钱已经没有到帐，一般遇到这种问题是因为你银联把钱结算给银行，银行在发现你的账户已经注销，需要把钱退还给银联，然后有银联再次出款给你的结算银行，这个过程可能需要耽误几天时间，大家可以耐心等待。

4、当然前提大家申请的POS机是正规的才会按照此类过程走账，假如不是正规的POS机那么可能时间会更久更长之类的了。

5、近年来，随着银行大力推广信用，拥有信用的人同样是越来越多，而围绕着信用衍生出来的一些产品和服务也有很多，例如POS机就是其中的一种。

6、相信拥有多张信用的人也有那么一两台自己的POS机，毕竟申请POS机非常简单，凭借一张身份zheng就可以申请一台属于自己的POS机。但是对此，也有人疑惑：用自己名下的POS机刷自己的信用，是否对个人征信有影响？

7、首先可以一定的是，POS机一定是要绑定银行的，因为刷卡之后，你一定要有一个银行账户可以收钱。

8、POS机作为收款终端信息是必须进行实名制的，注册POS机的信息也必须一致。假如使用营业执照申请那么收款信息必须是相应的对公账号，假如是使用个人身份zheng申请那么收款信息必须是身份zheng相应的银行。

9、POS机假如信息不一致怎么可以收款？刷卡资金是不能入账的，别人的银行也不能作为自己POS机的收款信息，或者说根本不能进行注册申请，因为根本不可能审核过去。

10、所以，POS机必须绑定自己的银行，这是硬性规定没有任何旁门左道雹扰可以走。

11、其次，关于刷自己的大额信用是否会对征信有影响，这个问题是不存在源樱旦的。因为征信系统只会客观的记录你的信用消费问题以及还款问题，只跟你的还款行为有关系。

12、假如你刷信用之后，只要你正常还款，没有逾期，那你的征信就是好的，但是假如你通过POS机刷出大额账单之后，不能及时还款，甚至出现较严重的逾期，那你的征信就会出现问题。

13、最后，假如你经常使用自己注册的固定的POS机刷自己大额信用，会影响你信用的额度以及使用问题的。

14、因为银行有明确的规定，禁止持卡人使用信用进行TX的，而用自己的信用刷自己名下的POS机，最后把钱刷到属于自己的储蓄卡里，这种行为很有可能会被银行认定为信用TX行为。

15、一旦发现信用出现套xian问题，银行大多会冻结持卡人的卡片，假如问题恶劣，甚至会将持卡人列入银行的黑名单，或是直接显示在信用平台，造成日后申请信用、贷款困难的问题。

16、所以，为了保障你的POS机和信用的正常使用，一定要合理利用。假如你使用得当，你的信用就是安全的，还有可能会获得提额，但是假如你使用不当的话，你的信用就有可能出现降额封卡等处理。

17、此外，决定你信用是否会出现降额封卡处理，除了跟你日常刷卡行为有关之外，还跟你的POS机类型有很大的关系。

18、所以选择POS机时要注意以下几点：

19、◆一定要申请正规金融或支付机构的POS机

20、◆频繁的刷大额信用、或者在非消费时段进行消费、刷卡的金额太过统一、刷卡的时段集中、或者从一个账户多次刷卡消费等可疑交颂乱易都会受到后台监控，严重的会冻结你的账户资金，违法反洗钱法的会追究你的法律责任。

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