POS机怎么套xian啊（pos机套现操作流程）

1. POS机帮人套xian20万违法吗
2. 使用POS机套xian是什么行为
3. POS机帮别人套xian会被判刑吗
4. POS机帮朋友刷卡套xian违法吗

一、POS机帮人套xian20万违法吗

用POS机套xian是违法的，但是小额套xian的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用ka额度等措施。

假如你进行大额套xian，对银行造成了损失，银行会把你告上。

最高人民检察院发布的《关于妨害信用ka管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具(POS机察扰)进行套xian的，若情节严重，将处以非法经营罪。

2009年12月16日，最高人民和最高人民检察院发布了《关于防范信用ka管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方式，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。

1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。

2.大额套xian，经常一次性刷爆信用ka。

3.经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间为9:00-22:00。

实际上，银行假如认定你有套xian行为，或败隐旦者怀疑你有套xian行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是降额或者封卡，假如对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。

一是专门实施POS机套xian的非法经营行为。

二是在开展正常的销售经营活动的同时，实施POS机套xian的非法经营行为。

三是在改造的车辆上实施POS机套xian的非法经营行为。

商家收入假如信用ka持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户返还现金给持卡人，同时商户收取一定手续费的方式进行套xian，就是一般说的信用ka非法套xian。而对于用POS机套xian的商家来说，一般会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是套xian收费，2%是代还款收费。假如一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的收入。

POS机套xian已成为银行ka犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来庞大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定，更是违法的行为。

《最高人民、最高人民检察院关于申请妨害信用ka管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》

第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方式，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经ji损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经ji损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持携搜卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用ka诈骗罪定罪处罚。

二、使用POS机套xian是什么行为

只要是用违法或虚假的手段交换取得现金利益的都属于套xian行为。套xian是指违反国家规定，使用销售点终端机具等方式，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka持卡人直接支付现金。商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。

POS机套xian实质上是一种欺骗银行的行为，犯罪嫌疑人擅自将信用ka的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构不能判断持卡人的正常资信状况和信用ka资金用途。POS机套xian已成为银行ka犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来庞大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。

非法中介、商户使用POS机套xian。不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机，持卡人在POS机上刷卡后，当即将刷卡金额支付给持卡人，并按照套xian金额0.8%至2%收取手续费，扣除向银行缴纳的刷卡扣率，从中非法牟利。

克隆POS机犯罪。犯罪嫌疑人以虚假身份zheng申请信用ka及POS机后，通过刷卡购物等手段取得商户POS机刷卡小票，利用上面反映的商户POS机信息，通过某种技术手段将犯罪嫌疑人自带的POS机内参数修改成和商户的信息一样。这种问题下，犯罪嫌疑人再对上次交易进行撤销或退货操作。

利用程序时间差诈骗。不法分子利用POS机、银联与银行系统信息传递的几分钟时间差，进行套xian。一般与卡主合谋，由卡主持现金到银行柜台存入账号，嫌疑人在其他地方与此同时用资金积累好的POS机刷卡将钱转出。而后在银行柜台的卡主以填错账号等由而拒绝签名，将钱取回或存入其他账号。而POS机的刷卡交易信息，一般要延迟一两分钟之后才能从银联系统反馈到银行，因此一般不易被银行察觉。

收银员以用POS机为客户刷卡结算之机窃取银行ka信息。在现实生活中，人们常会到酒店、商场、超市等银行特约商户刷卡消费。而少数收银员利用这个时机，趁持卡人酒后无防范意识。

第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一、扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金，情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

（梁稿橡一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及橡旁其他法律、行政法规规定的经营许可证或者敬友批准文件的；

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

三、POS机帮别人套xian会被判刑吗

1、根据我国刑法以及相关法律法规的规定可知，行为人自己用POS机套xian的行为妨害我国信用ka管理，涉嫌触犯妨害信用ka管理罪，会被判处三年以下有期徒刑又或者是拘役，同时处以又或者是单处一万元以上十万元以下的罚金。假如行为人的套xian的数量庞大又或者是有其他严重情节，会被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。法律依据：《刑法》第一百七十七条之一妨害信用ka管理罪有下列情形之一、妨害信用ka管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量庞大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用ka而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用ka而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用ka，数量较大的;(三)使用虚假的身份zheng明骗领信用ka的;(四)出售、申请、为他人提供伪造的信用ka或者以虚假的身份zheng明骗领的信用ka的。窃取、收买或者非法提供他人信用ka信息资料的，依照前款规定处凯氏世罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

2、《中华核滑人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一、扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一盯肢倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

四、POS机帮朋友刷卡套xian违法吗

1、违法。用户不论采取的是什么方式套xian，都属于一种违法行为。严重的话，银行是会追究法律责任的。因此，在用卡的过程中，不要出现类似套xian的行为。套xian是指信用ka用户采用虚假的交易，将信用ka中的钱提现出来。在这个过程中，用户不需要支付给银行提现手续费。

2、对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用ka的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的带橡原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。

3、别人想用我的POS机套xian2万违法吗？我要逗行早承担什么责任？

4、信用ka套xian增加了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度，对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用ka取现业务等行为却游离在法律的框架之外，违反了国家关于金融业务特许经营的法律山雀规定。背离了人民银行对现金管理的有关规定，还可能为“洗钱”等不法行为提供便利条件，这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。此外，银行风险的增大，大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境，阻碍信用ka行业的健康发展。其次，非法提现对发卡银行的伤害是庞大的。绝大多数的信用ka都是无担保的借贷工具，只要持卡人进行消费，银行就必须承担一份还款风险。所以在一般问题下，银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。但是，信用ka套xian的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用，越过了银行的防范门槛。特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料，不断提升信用ka额度，银行的正常业务受到庞大的干扰，也带来了庞大的风险隐患。由于大量的套xian资金，持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。而发卡银行又不能获悉这些资金用途，难以进行有效地鉴别与跟踪，信用ka的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人不能偿还套xian金额，银行损失的不仅仅是贷款利息，还可能是一大笔的资产。

5、法律依据：《最高人民、最高人民检察院关于申请妨害信用ka管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

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POS机怎么申请？ 基本步骤与申请银联POS一样。. 先凭营业执照、税务登记证等证明文件开户。. 开户完成后，再通过开户银行申请银联POS，如需外卡交易可一并申请。一般VISA、MASTERCARD和JCB外卡通道，大的银会立即受理，按照时将本外币两项功能同设在一台POS机上，即可使用。外卡通道一般不对个人收单客户开放。. 但Amex 和 Dinesrclub 需向卡组织申请，约一个月确认是否受理。 怎么申请POS机啊 中国银行安装POS机时不收任何费用和保证金，只是在使用过程中，由商户支付刷卡的手续费，手续费一般按照刷卡金额的1%-2%...

一、什么是POS机？ POS即Point of Sale，意为销售点。POS机是指在商业场所中用于完成商品销售、支付结算等操作的终端设备。它可以实现刷卡、扫码支付等多种支付方式，也可以记录交易信息、管理库存等功能。 二、POS机有哪些特点？ 1. 多元支付：POS机支持多种支付方式，包括现金、银行、微信支付、支付宝等。 2. 便捷快速：POS机操作简单，用户只需刷卡或扫码即可完成付款。 3. 安全可靠：POS机具有安全性高的特点，保障了消费者和商家的利益。 4. 数据统计：POS机可以记录每笔交易的详细信息，并生成报表进行数据分析。 三、 P...